Анализ контрагентов

Деловая репутация контрагента, его финансово-материальное обеспечение и добросовестность являются ключевыми в процессе принятия решения о сотрудничестве.

Любой бизнесмен стремится заранее определить степень рискованности сделки, ответить на вопросы о выгоде партнерства, обезопасить себя от неисполнения заказа контрагентом. Именно поэтому предпринимателей интересует ответ на вопрос, как проверить финансовое состояние контрагента? Как провести анализ деятельности потенциального партнера – читайте в материале.

Работа любого предприятия не обходится без сотрудничества с партнерами, называемыми контрагентами.

Это и покупатели продукции, и поставщики, и исполнители услуг, и финансовые организации. К любому контрагенту предъявляется ключевое требование – своевременное выполнение обязательств. Анализ контрагентов организации может успешно применяться для всех трех групп бизнес-партнеров, выделяемых современной экономикой:

  • Контрагенты-покупатели (им организация выдает товар или продукцию), в таком случае выполнением обязательств будет возвращение денежных средств за товар/продукцию.
  • Контрагенты-продавцы – выступают поставщиками услуг или товаров, должны своевременно предоставлять объекты, чтобы не сорвать производственный процесс.
  • Прочие-контрагенты (отношения с которыми строятся не на купле-продаже товаров, сюда принято относить государственные структуры и финансовые организации.

Каким образом бизнесмен определяет надежность и честность, другими словами, качество любого контрагента?

Чаще всего наиболее простыми методами – разыскивая информацию о компании в интернете и СМИ, собирая сведения у работников, которые общались с представителями контрагента. Речь идет об информационном механизме познания, наиболее простом и малоэффективном. Финансовый анализ контрагентов позволяет «копнуть» гораздо глубже и узнать больше. Не все бизнес-структуры знают о таком инструменте, но, как правило, применив его хотя бы один раз в отношении контрагента, берут на вооружение.

В каких случаях требуется проверка финансового состояния контрагента?

Проверка финансового состояния контрагента должна проводиться перед любой сделкой, но особенного внимания заслуживают новые партнерства, договоренности с предоплатой, отсрочкой или рассрочкой платежа, а также договора с партнерами, зарегистрированными в других регионах или странах.

Очевидно, что каждое соглашение несет в себе не только потенциальные выгодны, но и потенциальные риски. Может возникнуть неприятная ситуация и в связи с признанием контрагента недобросовестным налоговыми органами. Что за собой повлечет такое признание? Признание сделки с контрагентом сомнительной, отказ в вычете налога на добавленную стоимость, фиксация расходов в виде неподтвержденных, а налоговой выгоды – в виде необоснованной.

Вердикт налоговой инспекции негативно отразится на всех сферах деятельности компании, поэтому следует быть предельно внимательным при выборе партнера. Финансовая проверка контрагента особенно актуальна в таких случаях:

  • Адрес регистрации компании совпадает с некоторыми другими
  • Должность директора и главного бухгалтера занимает одно и то же лицо
  • Компания в прошлом меняла профили/сферы деятельности
  • Имеется крупная задолженность или обязательства
  • Фирма была зарегистрирована менее 2-3 месяцев назад

Проверьте контрагентапо более чем 15 параметрам, чтобы понять, стоит ли сотрудничать Вы получите подробный отчет и экспертное заключение о работоспособности компании с точностью до 99%

Оставьте заявку, чтобы проанализировать контрагента

Анализ контрагента

Оставьте заявку, и наш специалист проведет анализ контрагента

Риски, которых позволит избежать проверка контрагента

Экономисты выделяют несколько групп рисков, актуальных для компаний, которые сотрудничают с непроверенными контрагентами. Проведение анализа контрагента позволит значительно снизить опасности и увеличит шансы фирмы на успешную деятельность.

1. Законодательные риски

Финансовое положение предприятия напрямую связано с особенностями налоговой отчетности. Если контрагент будет признан недобросовестным, о чем упоминалось выше, налогоплательщик столкнется с доначислением налоговых обязательств, и иногда и штрафов по налогам на прибыль, НДС, единому налогу при УСН и НДФЛ (если налогоплательщик является индивидуальным предпринимателем. Но даже на этом неприятности не закончатся, отчетность контрагента и его партнеров будет подвергаться регулярным выездным проверкам. Впрочем, наказание будет напрямую зависеть от масштаба правонарушения, не исключены административные и даже уголовные дела.

2. Финансовые риски

Чаще всего финансовый анализ берутся выполнять ради подтверждения платежеспособности компании, чтобы убедиться, что товары/услуги или деньги за товары/услуги будут своевременно предоставлены. И действительно, риск неисполнения обязательств сопровождает все без исключения договоренности – таковы реалии бизнеса. Многим предприятиям удается успешно скрывать проблемы, находясь на первичной стадии финансового банкротства, не говоря уже о менее масштабным неприятностях.

Невыполнение обязательств может быть полным или частичным, но оно все равно ударит по состоянию предприятия, связанного отношениями с недобросовестной фирмой.

3. Репутационные риски

Финансовое состояние пострадавшего предприятия пошатнется, что скажется на уровне доверия к нему и имидже. Многие партнеры могут отказаться от сотрудничества с фирмой, пока ее положение не восстановится. Срыв хотя бы одного контракта, наверняка, принесет убытки.

Этапы проверки контрагентов

1. Сбор информации

Первым этапом должен стать анализ данных с интернет-порталов официальных органов. На них можно найти основную финансовую информацию о потенциальном бизнес-партнере. Не обойтись без посещения сайта Федеральной налоговой службы России и Единого государственного реестра регистрации юридических лиц.

Совершенно легально в режиме реального времени есть возможность узнать, числится ли контрагент в реестре, когда и где он был зарегистрирован, какой имеет адрес, уставной капитал, кто является учредителями и так далее.

После подтверждения статуса юридического лица анализ выбранного контрагента следует продолжить посещением сайта Главного управления по вопросам миграции МВД, чтобы выяснить, не числится ли паспорт ИП или главы юр.лица в списке недействительных. Федеральная антимонопольная служба ведет учет учет недобросовестных поставщиков, а на сайте Федеральной службы судебных приставов можно проверить, не ведется ли в отношении контрагента исполнительное производство.

2. Анализ документов

Проверка финансового благосостояния не обойдется без анализа документов. Не всегда предприниматели знают, какую отчетность следует запросить и как ее изучать, поэтому часто привлекаются профессиональные посредники.

Пакет документов, передаваемых от контрагента его потенциальному бизнес партнеру должен включать в себя такие бумаги:

  • Копии страниц устава, включающие в себя полное и сокращенное название, физическое местоположение, структуру, компетенцию органов управления и принятия решений.
  • Копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица (данная выписка должна совпадать с тем, что мы обнаружили на государственном сайте на первом этапе проверки) и копию свидетельства о постановке на учет в Федеральной налоговой службе.
  • Справка о своевременном погашении налоговых платежей.
  • Бумаги, подтверждающие полномочия лица, подписывающего договор (это может быть нотариально заверенная доверенность или документ, на основе которого у физического лица появились полномочия, например, приказ о назначении директора).
  • Бухгалтерская отчетность.

Поскольку перечень бумаг не утвержден на законодательном уровне, контрагент вправе отказаться предоставить любую бумагу. Тем не менее подобный ответ должен вызвать настороженность, у добросовестных компаний отчетность в порядке.

3. Анализ неформальной информации

4. Личная встреча с руководством контрагента

Во время финальных переговоров с будущим партнером необходимо уделить внимание сопоставлению уже собранной информации, убедиться, что директором предприятия является человек, указанный в документах, и задать все интересующие вопросы.

Посмотрите из скольких этапов состоит
глубокая аналитика контрагента:

Этап: Сбор основных
данных

  • - проверка баланса и активных счетов
  • - заказ информации из реестра об имуществе
  • - проверка активного банкротного дела
  • - выявление размера текущего исполнительного производства
  • - выявление судебных дебиторов и кредиторов
  • - отслеживание наличия контрактов, лицензий и сертификатов
Заказать 1 этап аналитики Получить пример

Этап: Сбор дополнительных
данных

  • - прозвон кредиторов
  • - проверка информационного фона, новостной ленты
  • - формирование таблицы всех решений по кредиторам, стадиям взысканий и тд
  • - построение очереди заявителей по активному банкротному делу (если есть)
Заказать 2 этап аналитикиПолучить пример

Этап: Аналитика и оформление
экспертного заключения

  • -юридический анализ, выявление стоп-факторов
  • -анализ активного банкротного дела (если имеется) и закрытых банкротных дел
  • -заказ доп информации на спец ресурсах
  • -анализ контрактов и исполнительного производства
  • -аналитика текущих судебных заседаний с личным присутствием нашего юриста
Заказать 3 этап аналитикиПолучить пример

Результаты проведенного анализа финансовой деятельности

Финансово-экономическая отчетность и ее анализ в большинстве случаев дают достаточно информации для принятия положительного или отрицательного решения по сделке. Однако, помимо подписания контракта или отказа в партнерстве, компания может прийти к выводу, что следует изменить условия соглашения, например, отказаться от предоплаты ввиду высоких рисков.

Для максимально точной и полезной оценки деятельности контрагента к проведению проверки привлекаются профессиональные экономисты, они не только дадут максимум данных, но и существенно сэкономят время. На практике, проверка одной фирмы может занять неделю.




Проанализируйте контрагента
заполнив простую форму

Будем рады личной встрече в нашем офисе по адресу

г. Москва, Бутлерова 17, Бизнес-центр "NEO GEO" м. Калужская

Время работы:
Пн-Пт с 09:00 до 18:00

Телефон:
+7 (495) 477-52-57