Анализ платежеспособности

Показатель платежеспособности компании может сказать о перспективности совершения сделки со всеми вытекающими последствиями. Другими словами, она показывает все плюсы и минусы сотрудничества с той или иной организаций, как на долгосрочной, так и краткосрочной основе.

Предпринимательская деятельность, как указано в российском гражданском законодательстве, основана на риске сторон и имеет цель – получение прибыли. В особенности это касается договорных отношений организаций. Заключая сделку, предприятию нужно заранее быть уверенным в платежеспособности будущего контрагента. В противном случае, можно не дождаться в установленный срок оплаты за товары, услуги, работы и т.д. А перспектива долгих судебных разбирательств и взыскание долга через приставов не рисует радужную картину. К тому же, все может подпортить внезапная информация о банкротстве бизнес-партнера, как по его инициативе, так и по воле третьих лиц.

Показатель платежеспособности компании может сказать о перспективности совершения сделки со всеми вытекающими последствиями. Другими словами, она показывает все плюсы и минусы сотрудничества с той или иной организаций, как на долгосрочной, так и краткосрочной основе.

Как осуществлять проверку

Во многих крупных ООО, АО и хозяйствующих субъектах иной организационно-правовой формы есть свои службы безопасности (СБ), которые осуществляют анализ платежеспособности юридических и физических лиц. Однако не всегда способы и методы работы СБ являются действенными. В большей степени это связно с тем, что у компании:

  • большое количество объектов проверки (не только в рамках договорных отношений);
  • ограниченное количество времени на решение каждого вопроса;
  • отсутствует современное программное обеспечение, позволяющее всесторонне оценивать риски для бизнеса;
  • на результат влияет человеческий фактор (компетентность сотрудников, наличие специального образования, повышения квалификации, опыта работы и т.д.).

Кроме того, службы безопасности занимаются не только проверкой платежеспособности, но и внутренней безопасностью предприятия – контроль за собственными работниками, выявление фактов искажения информации, например, в средствах массовой информации и т.п.

Все чаще руководство компаний прибегает к помощи сторонних лиц и организаций для решения вопросов о сотрудничестве с тем или иным лицом. Это удобно по многим параметрам:

  • разгрузка «безопасников», если имеется такое структурное подразделение;
  • грамотный подход к анализу контрагента;
  • всесторонний охват деятельности объекта проверки в различных направлениях;
  • узкая направленность специализированной организации;
  • наличие высококвалифицированных сотрудников.

Помимо этого, мы осуществляем прогнозирование в отношении финансового положения компании и перспективы сотрудничества с ней.

Проверьте контрагентапо более чем 15 параметрам, чтобы понять, стоит ли сотрудничать Вы получите подробный отчет и экспертное заключение о работоспособности компании с точностью до 99%

Оставьте заявку, чтобы проанализировать контрагента

Анализ контрагента

Оставьте заявку, и наш специалист проведет анализ контрагента

Как осуществляется наша работа

Финансовый анализ хозяйствующего субъекта проводится в несколько этапов:

  1. Получение основных данных, которые сразу могут сказать о состоянии компании (наличие открытых банкротных дел, количество неисполненных обязательств у приставов, имущественное положение фирмы, проверка баланса и активов и др.).
  2. Дополнительный сбор информации путем осуществления звонков другим контрагентам проверяемого субъекта, количество судебных дел и стадии их завершенности, оценка открытого банкротного дела, если таковое имеется.
  3. Переработка данных и составление экспертного заключения, в котором изложен анализ ликвидности компании в нескольких сферах: по количеству закрытых дел о банкротстве, а также о состоянии имеющегося открытого производства; проверка исполнения обязательств по иным контрактам и по исполнительным документам; анализ незавершенных судебных споров и др.

Такова в общих чертах методика анализа платежеспособности партнеров вашего бизнеса. После прохождения всех этапов проверки становится понятно, стоит ли иметь дело с предприятием или же воздержаться от совершения сделок с ним.

Посмотрите из скольких этапов состоит
глубокая аналитика контрагента:

Этап: Сбор основных
данных

  • - проверка баланса и активных счетов
  • - заказ информации из реестра об имуществе
  • - проверка активного банкротного дела
  • - выявление размера текущего исполнительного производства
  • - выявление судебных дебиторов и кредиторов
  • - отслеживание наличия контрактов, лицензий и сертификатов
Заказать 1 этап аналитики Получить пример

Этап: Сбор дополнительных
данных

  • - прозвон кредиторов
  • - проверка информационного фона, новостной ленты
  • - формирование таблицы всех решений по кредиторам, стадиям взысканий и тд
  • - построение очереди заявителей по активному банкротному делу (если есть)
Заказать 2 этап аналитикиПолучить пример

Этап: Аналитика и оформление
экспертного заключения

  • -юридический анализ, выявление стоп-факторов
  • -анализ активного банкротного дела (если имеется) и закрытых банкротных дел
  • -заказ доп информации на спец ресурсах
  • -анализ контрактов и исполнительного производства
  • -аналитика текущих судебных заседаний с личным присутствием нашего юриста
Заказать 3 этап аналитикиПолучить пример

Почему так важны эти данные?

Указанные показатели могут рассказать о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе о многом:

  1. Количество имеющихся судебных дел по взысканию задолженности, в том числе и незавершенных, где фирма является ответчиком, говорит о том, что она не ведет своевременно расчеты со своими кредиторами, нарушает условия договора, не сумела добровольно погасить долг по предъявленным ранее претензиям, путем переговоров.
  2. Информация от приставов показывает, сколько неисполненных судебных актов имеется у контрагента, а также о количестве неоплаченных налогов и сборов.
  3. Процедуры банкротства свидетельствуют о наличии кредиторов с крупным долгом и неисполненным обязательством. Даже если дело прекращено, то стоит задуматься о добросовестности предприятия, как будущего бизнес-партнера. Многие компании прибегают к взысканию долга через банкротство, чтобы ускорить исполнение обязательства, если есть основания полагать о наличии таковой финансовой возможности.

Если у организации нет имущества в собственности, то не на что будет обращать взыскание через приставов. Чаще всего в компании имеются:

  • здания, сооружения, складские помещения, гаражи, офисы, помещения и иная недвижимость;
  • автомобильный транспорт: легковой, грузовой;
  • спецтехника;
  • оборудование, если ведется производство, оказываются какие-либо услуги;
  • земельные участки;
  • мебель, оргтехника, комплектующие к ней, предметы и вещи для обустройства рабочего пространтсва и др.

Наличие собственности у объекта проверки свидетельствует о его имущественном положении, ликвидности, когда можно взамен движимого и недвижимого имущества получить денежные средства.

Насколько все плохо?

Задача анализа платежеспособности – это выявление возможных рисков одной стороны сделки, заключающихся в несвоевременном исполнении другой стороной своих обязательств по условиям договора, контракта.

С теоретической точки зрения, когда компания имеет большую кредиторскую задолженность, убытки, то она является неспособной удовлетворить требования контрагентов. С одной стороны, это действительно так. Однако стоит рассматривать такое положение дел немного обширнее.

Иногда нестабильное финансовое положение фирмы продиктовано внешними факторами. К таковым можно отнести кризис в определенной отрасли производства или сфере оказания услуг. Возможно, низкая платежеспособность в данном случае является временной.

Цель работы нашей компании – это показать не только то, насколько будущий партнер «опасен» для вашего бизнеса, но и каковы возможные причины такого положения. Именно поэтому мы используем глубокий метод анализа платежеспособности (ликвидности) контрагента, чтобы выводы были максимально объективными и понятными заказчику.

В нашей компании трудятся высококвалифицированные специалисты, которые опытны в своем деле. Обращаясь к нам, вы получаете услугу высокого уровня по оптимальной стоимости и в короткие сроки. За более подробной информацией можно обратиться к нам по телефону или посредством обратной связи на странице сайта. К каждому заказчику у нас индивидуальный подход.

Процветание предпринимательской деятельности дает возможность не только извлекать прибыль, но позволяет предоставлять людям рабочие места, уменьшая безработицу.




Проанализируйте контрагента
заполнив простую форму

Будем рады личной встрече в нашем офисе по адресу

г. Москва, Бутлерова 17, Бизнес-центр "NEO GEO" м. Калужская

Время работы:
Пн-Пт с 09:00 до 18:00

Телефон:
+7 (495) 477-52-57