Окупаемость инвестиций

Не секрет: главнейшей целью инвестирования является приумножение вложений. Однако далеко не всегда получается добиться ожидаемой отдачи.

Инвестирование является основным способом получения прибыли в современном бизнесе. Все без исключения ведущие бизнесмены мира называют разумные инвестиции важнейшим фактором для достижения финансового благополучия.

Не секрет: главнейшей целью инвестирования является приумножение вложений. Однако далеко не всегда получается добиться ожидаемой отдачи. Многие начинающие бизнесмены не могут смириться с фактом, что задолго до получения первой прибыли им нужно окупить вложенные средства.

Окупаемость инвестиций – невероятно популярная тема в современной финансовой среде. Ее можно рассматривать в качестве нулевого меридиана в тот момент, когда проект начинает приносить первые плоды в виде прибыли. Но что такое окупаемость? Как рассчитать срок окупаемости инвестиций? На эти и другие вопросы мы ответим в предложенном материале. Поехали!

Понятие окупаемости вложенных средств

Современная рыночная экономика говорит: окупаемость следует определять как величину, наступающую после получения первого дохода или достижения его равенства с затратами на проект. Соответственно, чистый доход из отрицательной плоскости переходит в положительную.

Как происходит расчет эффективности инвестиций в проект?

Показатель эффективности вашего проекта можно определить, исходя из следующих факторов:

  • чистой доходной части;
  • того дохода, который действительно возможен в рамках данного проекта;
  • амортизационных отчислений.

При этом эксперты сходятся во мнении, что изымать средства сразу после закрытия инвестиционного проекта является неправильным решением, так как это нельзя считать получением прибыли и показателем окупаемости. Изъятие средств из проекта допустимо лишь из свободных денег.

Узнайте, сколько можно заработать
на сумме ваших инвестиций уже через полгода,
ответив на 3 простых вопроса

Есть ли опыт инвестирования?

  • Да, удачно инвестирую
  • Да, но неудачный опыт
  • Нет, но интересуюсь этим

Незаменимый показатель при расчете окупаемости

Существует специальный коэффициент, позволяющий продемонстрировать уровень доходности или убыточности того или иного вида бизнеса с учетом тех инвестиций, которые были в него вложены. Этот коэффициент носит простое название ROI.

Чаще всего он выражается в процентном показателе, довольно редко увидишь его в дроби. В переводе с английского показатель ROI переводится как «прибыль, полученная при инвестировании», «прибыль инвестиций», «доходность капитала, который был инвестирован».

Коэффициент окупаемости инвестиций ROI следует вычислять таким образом: суммарные объем прибыли или убытков необходимо разделить на общую сумму инвестирования.

В качестве числителя могут выступать разные показатели:

  • доход в процентах;
  • значение прибыли или убытков по учету бухгалтерии;
  • чистый показатель прибыли или убытков.

Знаменатель, в свою очередь, способен отражать такие значения:

  • общий капитал;
  • активы предприятия или проекта;
  • суммарные показатели основной задолженности;
  • другие инвестиции, выраженные в денежном эквиваленте.

Формула окупаемости ROI может иметь и другой вид, в котором используются следующие данные:

  • прибыль;
  • суммарная стоимость проекта;
  • сумма финансовых средств, инвестированная в этот проект.

Тогда формула окупаемости инвестиций ROI будет иметь вид:

  • разность между прибылью от проекта и его стоимостью необходимо разделить на сумму инвестиций, умноженную на сто процентов.

Рассчитанный коэффициент окупаемости инвестиций можно рассматривать в роли универсального – им пользуются не только аналитики и финансовые эксперты, но и органы государственных структур, компании, специализирующиеся на выдаче кредитов.

Срок окупаемости инвестиций: понятие и методы вычисления

Срок окупаемости инвестиций – определенный промежуток, который необходимо преодолеть для того, дабы доходная часть стартапа сполна могла покрыть стартовые расходы на инвестирование. К примеру, размер инвестирования равняется 100 тысяч рублей, предварительный прогноз доходности вложенных денежных средств проекта подразумевается в размере 20 тысяч рублей каждый год. Соответственно, предварительные расчеты определили период окупаемости инвестиций в 5 лет.

Период окупаемости инвестиций (РР) – базовый показатель, который используется с целью оценивания привлекательности вложения средств в проект.

Вложенные инвестиции возвращаются
в среднем за полгода

  • Находим компании,
    желающие продать долги их контрагентов
  • Обговариваем условия
    и дисконт. Выкупаем долг.
  • Запускаем процесс
    взыскания долга и
    переговоры с должником.
  • Возвращаем долг
    сразу или частями в течение полугода.
Скачайте актуальный портфель с предложениями

Метод расчета сроков окупаемости

Простейшая формула вычисления периода окупаемости выглядит следующим образом:

  • стартовые затраты на инвестирование в определенный проект необходимо разделить на среднее значение годового денежного потока, получаемого проектом.

Такая формула имеет место для применения в случае, когда при ее расчете используются поступления разноразмерного типа. Зачастую период окупаемости вычисляется предложенным выше способом.

Однако существуют и более сложные методы расчета сроков окупаемости инвестиций. При этом, кроме указанных данных, необходимо знать показатели ставки дисконтирования и сроки, отведенные на реализацию задуманного проекта.

Также стоит указать на тот факт, что сроки окупаемости в современной мировой практике составляют порядка 7-10 лет. В условиях российской реальности, где удары финансово-экономического кризиса на фоне нестабильности рубля ощущаются куда значительнее, большая часть проектов имели приемлемый коэффициент окупаемости со сроками от трех до пяти лет.

При этом следует отметить: срок окупаемости для больших проектов с серьезными вложениями, превышающий отметку в 10 лет, несет серьезные риски для инвесторов из-за нестабильной экономической ситуации. Некоторые эксперты советуют крупным инвесторам повременить с мощными инвестициями на длительные периоды, ведь коэффициент окупаемости может существенно пострадать от нестабильности финансовой сферы.

Короткий срок окупаемости осуществляется за счет
нашей авторской методики взыскания

Юридические процедурыИсполнительное
производство. Банкротство
Судебные взысканияПогашение долга
АналитикаАналитическая
поддержка
Глубокая аналитика должникаИтоговый анализ проекта
ПереговорыПроведение
переговоров
Проработка вариантов
соглашения
Погашение долга по
соглашению
ДисконтПроведение
переговоров
Обсуждение возможного
дисконта
Погашение долга по
соглашению
ТоргиОрганизация торговАктивная реклама лотаПродажа прав
требования

Нюансы при расчете окупаемости инвестиций

Дабы максимально тщательно подойти к расчету рассматриваемого показателя, важно просчитать все возможные затраты, без которых реализация проекта попросту невозможна. Важно обязательно помнить о следующем: инвестирование средств в проект никогда не завершается вложениями на старте. На всем пути реализации проекта он будет требовать новых вливаний. От этого зависят и методы инвестирования.

Если учесть налоговые отчисления, вложения в амортизационные расходы и прочие вливания, то коэффициент окупаемости инвестиций получится существенно ниже, нежели рассчитанный без учета указанных расходов.

Норма окупаемости инвестиций

Часто вопрос окупаемости вложенных средств содержит в себе подпункт, характеризующий норму окупаемости. Нередко к этим показателям прибегают бизнесмены, желающие определить правильность своих действий в процессе реализации проекта.

Норма окупаемости имеет довольно привлекательную интерпретацию: этот индекс демонстрирует самый высокий показатель процентной ставки, при которой инвестор может вкладывать средства в проект, не потерпев убытков.

Норма окупаемости, представляющая коэффициент дисконтирования, тесно связана с вычислением индекса окупаемости инвестиций. Этот показатель определяется отношением общей суммы дисконтированных доходов к стартовым вложениям. Такая формула окупаемости позволит определить дальнейшую целесообразность вложений в проект.

Заключение

Выбор метода окупаемости и дальнейший расчет – сложная задача, требующая определенных знаний и комплексного подхода. Дабы не забыть учесть все возможные риски, важно рассматривать не только стартовые затраты, расходуемые в самом начале запуска проекта, но и те, которые необходимо вложить в процессе его развития.

Важно правильно рассчитать срок окупаемости инвестиций, коэффициент ROI. Но не стоит делать основополагающие выводы сразу – важно уметь использовать и другие финансовые показатели, которые позволят более точно определить перспективы развития вашего стартапа. Желаем вам всегда оставаться только в плюсе! Удачи!

Минимизируем риски до 99%

1. Тщательно анализируем
платежеспособность должника и
не заложенные активы компании.

2. Быстрота и точность
юридических действий по взысканию

3. Выставляем долг на торги

Рассчитайте предварительный срок взыскания

Будем рады личной встрече в нашем офисе по адресу

г. Москва, Бутлерова 17, Бизнес-центр "NEO GEO" м. Калужская

Время работы:
Пн-Пт с 09:00 до 18:00

Телефон:
+7 (495) 477-52-57